حواله سیاه و یا دلار سیاه استرالیا چیست؟

حواله سیاه و یا دلار سیاه استرالیا چیست؟

حواله سیاه و یا دلار سیاه استرالیا چیست؟

حواله سیاه در نقطه ی مقابل حواله سفید بوده و به حواله هایی گفته می شود که منبع دریافت آن ها مشخص نباشد و مشتری فاکتور رسمی از یک صرافی ثبت شده استرالیایی بابت دریافت وجه در حساب بانکی اش نداشته باشد. 

به عنوان مثال:
۱. آن دسته از حواله هایی که مشتری پول خود را به صورت حضوری و نقدی دریافت کند. اکثر دلارهای سیاه به صورت نقدی به شما تحویل داده می شود تا رِکوردی از آن باقی نماند. 

۲. واریزهای نقدی زیر ۱۰،۰۰۰ دلار از طریق دستگاه خودپرداز و یا شعبه. در واریزی های نقدی زیر ۱۰٫۰۰۰ در بانک های استرالیا، شعبه بانک از واریز کننده مدرک شناسایی نمی گیرد و اگر شما فاکتوری معتبر در استرالیا برای آن مبلغ نداشته باشید، دلار سیاه محسوب می شود و تبعات قانونی دارد. 

این واریزی های بدون فاکتور نیز از طرف اداره مهاجرت استرالیا برای دارندگان ویزا های سرمایه گذاری و بیزینسی آورده مالی محسوب نمی شود.

برای مثال مشتری ۱۵،۰۰۰ دلار از صرافی خریداری می کند اما حواله از طریق ۳ تراکنش ۵،۰۰۰ دلاری از طریق دستگاه خودپرداز یا نقدی داخل شعبه به حساب شما واریز می گردد. اگر مشتری فاکتور رسمی بابت این واریزی ها نداشته باشد حواله سیاه محسوب می شود. 

عموما واریزی نقدی به حساب بانکی مشتریان در استرالیا حساسیت بانک ها برای بستن حساب بانکی مشتری را افزایش می دهد.

۳. حواله هایی که شما فاکتور از شرکت استرالیایی ندارید.

در نظر داشته باشید انجام حواله سیاه علاوه بر دور بودن از اخلاقیات، ممکن است برای شما نتایج غیرقابل جبرانی از جمله کنسل شدن ویزا، جریمه های مالی بسیار سنگین و حتی زندان به دنبال داشته باشد. ما به شما قویاً پیشنهاد می کنیم که در مقابل قیمت های غیرواقعی و ارزان دلار وسوسه نشوید و ارز را به قیمت واقعی خرید و فروش کنید و آینده خود را در استرالیا به خطر نیاندازید.

مطمئن باشید سازمان ضد پولشویی استرالیا تمامی کسانی که مبادلات و حواله سیاه انجام می دهند را زیر نظر دارد.
 
نیواکس
اطمینانی که به دنبالش بودید…

Published: 08/28/2021